多部门严查虚拟货币升级措施：定性为非法金融活动、切断支付渠道、“挖矿”成为淘汰产品

多部门严查虚拟货币措施再升级。

9月24日，中国人民银行等十部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》称，近期，虚拟货币交易炒作活动升温，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害安全。人民财产。

《通知》强调，虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位，比特币、以太坊、Tether等虚拟货币不应也不能作为货币在市场上使用；交易对手买卖虚拟货币等与虚拟货币相关的业务均属于非法金融活动。

同一三天，国家发改委等部门下发《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》，要求按照“严检查、严防范风险、严禁增量、妥善处理存量”，加强对虚拟货币“挖矿”活动上下游全产业链监管，严禁新增虚拟货币“挖矿”项目，加快现有虚拟货币“挖矿”有序退出。项目。

被定性为非法金融活动

中国人民银行相关负责人表示，为构建常态化工作机制，保持对虚拟货币交易投机活动的高压打击，人民银行等部门结合新风险情况，在总结以往工作经验的基础上，起草《通知》。

“我国对虚拟货币的新规定是明确和一致的。”上述负责人表示，《通知》再次指出，有非金融机构发行、使用加密技术、分布式账户或类似技术，以数字化方式存在。具有其他特性的虚拟货币，如比特币、以太坊等，包括Tether等所谓的稳定币，不具有与法定货币同等的法律地位，不能作为货币在市场上流通。

《通知》明确强调，开展法定货币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务，代币发行融资及严禁虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的经营活动，严禁非法售卖代币票券、擅自公开发行期货、非法经营证券业务、非法集资等非法金融活动，坚决查处依法惩处。

“组织相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。” “通知”显示。

此外，海外虚拟货币交易所通过互联网为我国公民提供服务，这也是一种非法的金融活动。 《通知》明确，对境外相关虚拟货币交易所境内工作人员，以及知道或者应当知道从事虚拟货币相关业务的法人、非法人组织、公司，仍提供营销推广、支付结算等服务。 、技术支持和其他服务。依法追究自然人相关责任。

虚拟货币投资和交易活动也存在法律风险。

《通知》强调，任何法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关犯罪法律行为无效，由此造成的损失由自己承担。

切断支付渠道

在具体措施上，《通知》提出建立部门协调、中央地方联动的常态化工作机制；加强对虚拟货币交易投机风险的检测和预警；构建多维度、多层次的虚拟货币交易投机风险防范与处置体系。

其中，“多维度、多层次”的防控体系是指金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门密切配合，从切断支付渠道和依法处理相关问题。在网站、联通应用等方面综合施策，加强相关市场主体登记和广告管理，依法严厉打击非法金融活动和其他违法犯罪活动。相关行业商会加强会员管理和新政策宣传，全面防范和处理虚拟货币交易。炒作风险。

例如2021个人虚拟货币挖矿违法吗，《通知》规定，金融机构和非交通银行支付机构不得为与虚拟货币相关的业务活动提供开户、资金划转、清算和结算等服务，并且不得将虚拟货币包括在内。质押物范围内的货币。持有虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规线索及时向有关部门报告。

《通知》明确，互联网企业不得为虚拟货币相关的经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。发现违法违规线索的，应当及时向有关部门报告，并向有关部门提供相关信息。为调查和调查工作提供技术支持和协助。网通、中国联通主管部门应当根据财务管理部门移交的线索，及时关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、手机应用、小程序等互联网应用。

又如《通知》要求市场监管部门加强市场主体登记管理。企业和个体工商户的注册名称和经营范围不得含有“虚拟货币”、“虚拟资产”、“加密货币”、“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加大对虚拟货币相关广告的监管力度，及时取缔相关违法广告。

关于后续工作安排，人民银行相关负责人表示，各部门、各地区将落实《通知》各项措施，构建中央长效工作机制。统筹协调、属地执行、板块合一、责任共担，始终保持高压态势，动态发现并及时处置相关风险，坚决杜绝虚拟货币炒作炒作，严厉打击违法违规行为与虚拟货币有关的金融活动和违法犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

虚拟货币“挖矿”纳入淘汰行业

同时，为有效防范盲目无序开展虚拟货币“挖矿”活动带来的风险隐患，进一步推进节能降耗，助力实现碳达峰和碳中和目标按计划，国家发改委等部门将于明天下发《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》。

通知要求，各地区、各部门和相关企业高度重视虚拟货币“挖矿”活动的治理，作为推动经济社会高质量发展的重要任务，抓住关键环节，采取有力措施，全面考察虚拟货币“挖矿”活动，确保实效。

通知显示，按照“严格检测、严防风险、严禁增量、妥善处理库存”的总体思路，加强对虚拟货币上下游全产业链的监管”挖矿”活动2021个人虚拟货币挖矿违法吗，严禁新型虚拟货币“挖矿”活动。 ”项目，加快现有项目有序退出。

在分类处理方面，通知要求区分虚拟货币“挖矿”的增量项目和存量项目。严禁投资建设增量项目，严禁以任何名义开发虚拟货币“挖矿”项目；加快现有项目有序退出，在保障平稳过渡的前提下，结合各地实际，科学确定退出进度和实施路径。

为禁止新项目投资建设，通知指出，要加强对新增虚拟货币“挖矿”项目煤炭消耗的双重控制。将禁止新增虚拟货币“挖矿”项目纳入煤炭消费双控评价体系，严格落实地方政府煤炭消费管控责任，在煤炭消费双控评价区域内发现并核实新增虚拟货币“挖矿”项目, 能源消耗按新建项目煤炭消耗量翻倍估算。

同时，虚拟货币“挖矿”活动被列为淘汰行业。在《产业结构调整指导目录（2019年版）》中增加“虚拟货币‘挖矿’活动”作为“淘汰类”。补充纳入前，虚拟货币“挖矿”项目作为淘汰产业，按照《国务院关于印发实施的决定》的有关规定，严禁投资。

此外，严禁以数据中心名义进行虚拟货币“挖矿”活动；加强数据中心企业信用监管；严格限制虚拟货币“挖矿”企业用电、用电；矿业”项目，提供财税金融支持。

为促进现有项目有序退出，通知提出，依法取缔违法违规用电行为，对发现违规用电的虚拟货币“挖矿”企业，依法截断、截断；虚拟货币“挖矿”项目纳入差别水价新政实施范围，实行“淘汰”企业水价。涨价标准为0.30元/千瓦时。当地政府可根据实际情况进一步提高涨价标准；虚拟货币“挖矿”项目不得参与电力市场，已进入电力市场的虚拟货币“挖矿”项目必须责令退出。

同时，停止对虚拟货币“挖矿”项目的一切财税支持。对已有的项目，对地方政府已经给予税收、租金、水电费等优惠政策的，必须责令停止和取消。对虚拟货币“挖矿”项目及其园区，地方政府不得给予财政补贴和税收优惠；停止为虚拟货币“挖矿”项目提供金融服务。禁止所有金融机构和非交通银行支付机构直接或间接为虚拟货币“挖矿”企业和项目提供金融服务和各种形式的信贷支持，并采取措施追回其收到的抵押物，严厉打击打压各类虚拟货币“挖矿”企业和项目。以“挖矿”名义非法集资、非法发行期货。

此外，将按照《产业结构调整指导目录》的相关规定，采取有效措施，有序整顿、淘汰现有的虚拟货币“挖矿”项目。对未按时淘汰的企业，按照国家有关法律法规的规定，责令停产或者关闭。违反规定的，将依法追究责任。